携宁反洗钱CRS系统升级改造!

小宁 携宁科技

随着反洗钱工作的不断展开、相关法规的逐渐完善,反洗钱系统的改造也迫在眉睫。携宁科技基于多年维护反洗钱标杆——华夏反洗钱系统的经验,结合现行法规进行深入研究和解读,形成了新一版的反洗钱系统。新版系统适用于目前已发布的包括108号文、235号文、CRS税收信息报送等各类现行法规。

相关法规


1.《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》(中国人民银行[2016]第3号)

主要内容:新版报送接口、报文种类的变化、报送审批流程变更、机构自定义可疑交易特征等。

 

2.《中国人民银行关于印发义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引的通知》(银发[2017]108号)

主要内容:交易监测特征、交易监测指标的建立,案例特征化、特征指标化,提高报送效率和准确率。

 

3.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发[2017]235号)

主要内容:非自然人、特定自然人客户身份识别,特定业务中的客户身份识别。

 

4.《关于发布非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法的公告》(国家税务总局[2017]第14号)

主要内容:非税收居民身份识别及信息报送流程。


系统改造


1.可疑交易报告报送流程改造

报送流程中设置初审和复审两个步骤,通过权限控制实现同一报告的审核由不同业务员进行操作。

 

2.CRS识别、报送、回执解析

新增客户CRS识别规则,针对存量客户和新开客户分别设计识别流程。识别完成后由业务员进行报送处理。完成报送后,系统可对接收到的回执文件进行解析工作。

CRS信息上报及校验流程


3.可疑交易报告报文修改

根据2017年中国人民银行给出的报送规范对报文格式完成相应改造,系统可适用于新旧两版报送接口。

 

4.使用人工智能算法设计交易监测特征及交易监测指标

根据基金业内现有案例形成基本交易监测特征,并设计了对应的监测指标。通过日常系统跑数据筛选客户指标。

 

5.新增特定自然人客户及非自然人客户识别流程

设计针对特定自然人客户和非自然人客户的身份识别流程,对全量客户进行身份识别,有针对性的对不同风险等级客户实施交易监控措施。

 

6.更新客户风险等级评级体系

添加外国政要及关系人、国际组织的高级管理人员及关系人的筛选判断,完善洗钱风险高危地区等相关子项,精准划分客户风险等级。同时,改进不同风险等级客户的监控措施,以实现更高效的日常数据监测控制。

 

7.添加政策新闻解读模块

新增模块展示反洗钱相关的新闻及法规,实时更新新闻及法规,并给出法规解读,帮助客户更好的理解和更新反洗钱系统。


    发送中

    成人网站