如何应对反洗钱合规监管新格局?

小宁 携宁科技


如何应对反洗钱合规监管新格局?

!!!


      反洗钱又双叒叕有大动作了!      


2018年9月29日 

《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》

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2018年10月9日 

《中国反洗钱监测分析中心关于进一步明确大额交易和可疑交易报告数据报送要求的通知》

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2018年10月9日

召开金融系统反洗钱工作会议

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2018年10月10日 

《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》


      让我们来看看都说了些什么!     


《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》

适用对象:中华人民共和国境内依法设立的法人金融机构

? 全面性原则:洗钱风险管理应当贯穿决策、执行和监督的全过程;覆盖各项业务活动和管理流程;覆盖所有境内外分支机构及相关附属机构,以及相关部门、岗位和人员。

独立性原则:洗钱风险管理应当在组织架构、制度、流程、人员安排、报告路线等方面保持独立性,对业务经营和管理决策保持合理制衡。

? 匹配性原则:洗钱风险管理资源投入应当与所处行业风险特征、管理模式、业务规模、产品复杂程度等因素相适应,并根据情况变化及时调整。

? 有效性原则:洗钱风险管理应当融入日常业务和经营管理,根据实际风险情况采取有针对性的控制措施,将洗钱风险控制在自身风险管理能力范围内。


2.《中国反洗钱监测分析中心关于进一步明确大额交易和可疑交易报告数据报送要求的通知》及其附件1

适用对象银行业、证券期货业、保险业(保险资产管理除外)

完善新增报文交互流程和新增报文结构,允许报送无交易信息的可疑报告。

完善修改报文交互流程,新增警告回执内容。

? 完善大额交易报告删除报文交互流程,修改大额交易报告批量删除操作。

? 调整报文回执:增加警告回执,错误回执在原接口规范基础上新增异常包错误回执和通用错误回执。

? 调整部分数据字典。

3.《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》

适用对象在中华人民共和国境内经有权部门批准或备案设立的、依法经营互联网金融业务的机构


      最后来看看我们做了什么!      


适用对象:基金公司、基金销售公司、互联网金融机构

提供满足以上法规要求的反洗钱系统,主要包括了以下功能

可疑交易监测:针对日常及历史交易实时监测和预警,及时生成可疑交易报告。

? 报文生成、上送、回执解析:在3号令基础接口的基础上,针对本次补充进行改造,完全符合最新的报送要求。

? 客户风险管理:从客户身份、业务、地域、行业四方面综合评估客户洗钱风险。

? 客户身份识别:针对国际政要、联合国制裁名单等对客户进行全方位的识别监测。


我们的特点

? 支持一人多户,以客户为核心。

? 支持业务风险评估,全面评估洗钱风险。

相关文件链接:

《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》


如果还有任何问题,可以联系我们的业务专家进行咨询哦~

付先生

手机:15216835851    

邮箱:jiang.fu@sinitek.com 


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